Handelskonten für Kryptowährungen werden von Geschäftsbanken in Nigeria überwacht. Die nigerianische Zentralbank (Central Bank of Nigeria, CBN) hat eine Anordnung erlassen, die alle Geschäftsbanken auffordert, die Konten von mindestens zwei Personen einzufrieren, die am Kryptowährungshandel beteiligt sind. Dies ist eine Reaktion auf diese Anordnung.
Leadership berichtete über eine interne Mitteilung einer der Banken, in der die Mitarbeiter angewiesen wurden, mit der Überwachung von Konten zu beginnen, die ein hohes Transaktionsvolumen aufweisen oder von denen angenommen wird, dass sie für den Handel mit Kryptowährungen genutzt werden.
„Wir möchten betonen, dass die CBN die Nichteinhaltung des Mandats zur Sperrung aller Konten, die in Kryptowährungen involviert sind, sorgfältig überwacht, um hochwirksame regulatorische Sanktionen zu verhängen“, heißt es in dem Schreiben von Leadership.
In Anbetracht dessen wurden alle Mitarbeiter angewiesen, alle mit Kryptowährungsbörsen verbundenen Konten in ihren Systemen zu identifizieren und zu schließen.
Mitarbeiter, die es absichtlich versäumen, die Beteiligung eines Kontos am Bitcoin-Handel zu melden, werden laut einer neuen Richtlinie bestraft. Laut internen Mitteilungen sind alle Bankmitarbeiter nun verpflichtet, Konten, Transaktionen und Kunden zu überwachen, um sicherzustellen, dass die Bank die CBN-Standards vollständig einhält.
Dazu gehören auch Konten von Fintech-Unternehmen, die ohne Zahlungslizenz täglich erhebliche Transaktionsvolumina abwickeln, oder solche, die Kryptowährungen in ihrem Memorandum oder ihrer Geschäftserklärung erwähnen.
Es gibt zwei Arten von Konten, vor denen gewarnt werden sollte: persönliche Konten mit großen mehrtägigen Zu- und Abflüssen und kleine Unternehmen mit übermäßigen täglichen Umsätzen. Verdächtig sind auch Konten, die große Geldbeträge von einer großen Zahl von Zahlungsempfängern erhalten und häufig Zahlungen an eine große Zahl von Empfängern vornehmen.
Wenige Tage nach dem offiziellen Start von eNaira hat die nigerianische Zentralbank (CBN) ein Schreiben verschickt, in dem sie behauptet, dass die Konten für den Handel mit Kryptowährungen genutzt werden, was einen direkten Verstoß gegen den Erlass der Zentralbank vom 5. Februar darstellt.
Senator Ihenyen, der Präsident der Nigerian Stakeholders in Blockchain Technology Association, bezeichnete die Entscheidung der CBN in einem Tweet auf Twitter als ungesetzlich und unfair. Um die Regulierung von Bitcoin (BTC) zu kontrollieren, hat laut Ihenyen nur der nigerianische Gesetzgeber die Macht.
